第一條 為規(guī)范海南股權交易中心（以下簡稱“本交易中心”）金融產(chǎn)品掛牌發(fā)行、備案、登記托管及轉讓等相關業(yè)務，拓寬中小企業(yè)直接融資渠道，服務實體經(jīng)濟發(fā)展，維護投資者的合法權益，防范業(yè)務風險，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱“金融產(chǎn)品”，是指本交易中心發(fā)行、備案、登記、托管、轉讓的理財計劃、資產(chǎn)管理計劃、中小微企業(yè)定向融資工具等產(chǎn)品。

第三條 本交易中心金融產(chǎn)品的非公開掛牌發(fā)行或轉讓，適用于本辦法。

第四條 本交易中心為金融產(chǎn)品業(yè)務提供發(fā)行、備案、登記、托管、轉讓、結算和信息披露等服務，并實施自律管理。

第五條 在本交易中心金融產(chǎn)品的發(fā)行、備案、登記、托管、轉讓的金融產(chǎn)品，應當符合以下條件：

（一）基礎資產(chǎn)符合相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門的規(guī)定，權屬明確，可以產(chǎn)生獨立、可預測的投資回報；

（二）產(chǎn)品結構設計符合相關法律法規(guī)及監(jiān)管部門的規(guī)定；

（三）本交易中心規(guī)定的其他條件。

第六條 在本交易中心備案發(fā)行金融產(chǎn)品，需具備以下文件：

（一）金融產(chǎn)品認購協(xié)議，產(chǎn)品說明書；

（二）金融產(chǎn)品風險揭示書；

（三）金融產(chǎn)品整個交易結構中，交易各方需簽署的合同文本原件或加蓋公章的復印件；

（四）金融產(chǎn)品整個交易結構中涉及的其他相關參與機構的基礎證照；

（五）增信文件，包括本交易中心認可的擔保公司的擔保函、承諾函、保險公司的保險單、金融機構或互聯(lián)網(wǎng)平臺的流動性支持協(xié)議、回購協(xié)議、投資顧問協(xié)議等增信文件；

（六）本交易中心要求的其他文件。

第七條 本交易中心對金融產(chǎn)品發(fā)行實行備案制，對備案申請材料進行完備性審核，掛牌申請文件完備的，則同意備案發(fā)行。

第八條 本交易中心接受備案發(fā)行并不等于對產(chǎn)品的投資收益作出任何判斷或保證，投資風險由投資者自行承擔。

第九條 參與金融產(chǎn)品認購和轉讓的合格機構投資者，應當符合下列條件之一：

（一）經(jīng)有關金融監(jiān)管部門批準設立的金融機構，包括商業(yè)銀行、證券公司、基金管理公司及其子公司、期貨公司、信托公司和保險公司等，以及經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會（以下簡稱“基金業(yè)協(xié)會”）登記的私募基金管理人；

（二）上述金融機構面向投資者發(fā)行的金融產(chǎn)品，包括但不限于：銀行理財產(chǎn)品、證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、保險公司產(chǎn)品以及經(jīng)基金業(yè)協(xié)會備案的私募基金等；

（三）本交易中心及其備案發(fā)行的金融產(chǎn)品；

（四）企事業(yè)單位法人、合伙企業(yè)等；

（五）經(jīng)本交易中心認定的其他機構投資者。

第十條 參與金融產(chǎn)品認購和轉讓的合格個人投資者應當符合下列條件：

（一）年滿22周歲，具有完全民事行為能力的自然人；

（二）具備區(qū)域性股權交易市場投資知識，符合金融產(chǎn)品風險級別對應的風險承受能力，個人名下各類金融資產(chǎn)總額不低于人民幣50萬元；

（三）本交易中心認定的其他條件。

第十一條 本交易中心應建立完備的投資者適當性管理制度，投資者應該依據(jù)相關制度進行產(chǎn)品認購。

第十二條 本交易中心掛牌的金融產(chǎn)品單只持有人不得超過200人。

第十三條 在本交易中心備案發(fā)行金融產(chǎn)品的發(fā)行人應當具備資產(chǎn)管理能力和風險控制能力，且資金使用計劃明確，并保證發(fā)行文件及信息披露內(nèi)容真實、準確、完整，不得有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。

第十四條 本交易中心應當向投資者如實披露金融產(chǎn)品發(fā)行人資產(chǎn)管理、理財計劃等產(chǎn)品的業(yè)務資質(zhì)、管理能力等情況，并應當充分揭示市場風險，以及其他投資風險。

第十五條 發(fā)行人在本交易中心備案發(fā)行的金融產(chǎn)品，應當對投資者的條件和金融產(chǎn)品的推廣范圍進行明確界定，參與金融產(chǎn)品交易的投資者應當具備相應的金融投資經(jīng)驗和風險承受能力。

第十六條 在簽訂金融產(chǎn)品合同之前，投資者應該如實提供相關信息。同時，本中心與相關承銷商、銷售平臺應當根據(jù)投資者風險測評情況推薦適當?shù)慕鹑诋a(chǎn)品。

第十七條 在本交易中心備案發(fā)行的金融產(chǎn)品，應當有增信措施，包括但不限于對金融產(chǎn)品的流動性支持、回購、擔保、保險及風險準備金等。

第十八條 本交易中心設立風險控制委員會，并建立嚴格的金融產(chǎn)品備案發(fā)行的審核流程，金融產(chǎn)品的備案發(fā)行需要經(jīng)過本中心風險控制委員會審核通過。

第十九條 本交易中心使用電子化金融產(chǎn)品登記系統(tǒng)，用于登記在本交易中心發(fā)行的金融產(chǎn)品。

第二十條 本交易中心提供的金融產(chǎn)品登記服務主要包括初始登記、變更登記、注銷登記及相關查詢等服務。

第二十一條 投資者認購本交易中心發(fā)行的金融產(chǎn)品，應提供銀行帳戶信息，并且賬戶信息需要和投資者的真實身份保持一致；同時，根據(jù)不同的資金結算平臺的要求，將銀行賬戶信息與資金結算平臺的交易結算資金賬戶綁定。

第二十二條 投資者也可委托本交易中心認可的機構托管其持有的金融產(chǎn)品。委托其他機構托管的，投資者應授權其他托管機構向本交易中心提供其持有的金融產(chǎn)品明細信息。

第二十三條 本交易中心應當對金融產(chǎn)品持有人托管的金融產(chǎn)品采取安全有效的管理措施，保證其托管帳戶的真實、準確、完整和安全。

本交易中心對所托管的金融產(chǎn)品不享有任何性質(zhì)的所有權，不得挪用所托管的金融產(chǎn)品。

第二十四條 跨市場轉讓的金融產(chǎn)品持有人可將其持有的跨市場轉讓的流通債券在本交易中心進行轉托管。

本交易中心應當及時為其提供轉托管服務。

第二十五條 本交易中心為金融產(chǎn)品提供協(xié)議轉讓方式，轉讓雙方自行協(xié)商確定轉讓價格以及其他轉讓要素。

第二十六條 符合本交易中心條件的合格投資者可通過本交易中心轉讓平臺進行金融產(chǎn)品轉讓。

第二十七條 本交易中心可根據(jù)市場需要對金融產(chǎn)品采取暫停提供轉讓服務的措施，相關情形消除后予以恢復；也可采取終止提供轉讓服務的措施。

第二十八條 本交易中心登記清算部門根據(jù)轉讓平臺發(fā)送的金融產(chǎn)品轉讓數(shù)據(jù)進行清算交收。

第二十九條 本交易中心在轉讓平臺披露金融產(chǎn)品轉讓信息。

第三十條 本交易中心金融產(chǎn)品的結算環(huán)節(jié)包括認購、轉讓、兌息兌付等。

第三十一條 本交易中心應于金融產(chǎn)品付息日或產(chǎn)品到期前將應付本息全額存入償債資金專戶，確保在兌息兌付日將資金付至投資者的交易結算資金賬戶中。如發(fā)生代償?shù)那闆r，本交易中心將根據(jù)相關協(xié)議的約定，在兌息兌付日將資金從代償者的代償資金專戶付至投資者的交易結算資金賬戶中。

第三十二條 本交易中心及其他信息披露義務人，應當按照產(chǎn)品說明書、交易合同文本的約定，或監(jiān)管部門規(guī)定，履行信息披露義務。

本交易中心及其他信息披露義務人應通過本交易中心網(wǎng)站或采用本交易中心認可的其他方式向合格投資者及時披露有關信息。

第三十三條 當發(fā)生下列情形之一時，本交易中心及其他信息披露義務人應在發(fā)生之后五個工作日內(nèi)進行信息披露。

（一）未按產(chǎn)品說明書約定分配收益；

（二）基礎資產(chǎn)的運行情況或產(chǎn)生現(xiàn)金流的能力發(fā)生重大變化，可能影響其償還投資本金及收益能力；

（三）實際借款人等金融產(chǎn)品業(yè)務參與人或者基礎資產(chǎn)涉及法律糾紛，可能影響按時分配收益；

（四）實際借款人等金融產(chǎn)品業(yè)務參與人違反合同約定，對金融產(chǎn)品投資者利益產(chǎn)生不利影響；

（五）實際借款人等金融產(chǎn)品業(yè)務參與人的經(jīng)營情況發(fā)生重大變化，或者作出減資、合并、分立、解散、申請破產(chǎn)等決定，可能影響金融產(chǎn)品投資者利益；

（六）本交易中心規(guī)定的其他情形。

第三十四條 本交易中心應對披露信息進行審查，保證所提供信息真實、準確，不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

第三十五條 本辦法由海南股權交易中心負責修訂、解釋。

第三十六條 本辦法自公布之日起施行。